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央行三季度货币政策执行报告:地产调控方向难变

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央行周五公布第三季度货币政策执行报告,提出稳健的货币政策要灵活精准、合理适度,以我为主,稳字当头,把握好政策力度和节奏,处理好经济发展和防范风险的关系,做好跨周期调节,维护经济大局总体平稳,增强经济发展韧性。

央行周五公布第三季度货币政策执行报告,提出稳健的货币政策要灵活精准、合理适度,以我为主,稳字当头,把握好政策力度和节奏,处理好经济发展和防范风险的关系,做好跨周期调节,维护经济大局总体平稳,增强经济发展韧性。

政策基调突出“以我为主”、坚持“稳字当头”

市场人士指出,三季度货币政策执行报告中更加突出“以我为主”,并通过专栏的形式专门阐述了发达经济体货币政策调整及“以我为主”的应对。

专栏指出,本轮发达经济体放松货币政策较上一轮节奏更快、强度更大,开始调整后,推动美元指数上涨、美债收益率上升,并可能对新兴经济体产生影响。本轮发达经济体放松货币政策较上一轮节奏更快、强度更大,开始调整后,推动美元指数上涨、美债收益率上升,并可能对新兴经济体产生影响。我国货币政策搞好跨周期设计,能够更有效地应对发达经济体货币政策调整带来的外部冲击。

央行称,下一步,要继续综合施策,积极稳妥应对发达经济体货币政策调整。稳健的货币政策稳字当头,以我为主,增强自主性,根据国内经济形势和物价走势把握好政策力度和节奏。深化人民币汇率市场化改革,增强人民币汇率弹性,加强预期管理,完善跨境融资宏观审慎管理,引导市场主体坚持“风险中性”理念,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。不断深化金融双向开放,增强境内人民币资产吸引力。

保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长的稳定性

报告指出,完善货币供应调控机制,保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长的稳定性,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,保持宏观杠杆率基本稳定。密切跟踪研判物价走势,稳定社会预期,保持物价水平总体稳定。

东吴证券宏观团队对财联社表示,报告更加注重稳定市场预期,努力完成今年经济发展的主要目标任务,未提货币总闸门,而是要增强信贷增长的稳定性,货币政策在跨周期的基础上更加强调稳信用和稳增长,流动性环境也将服务于此目标。

在下一阶段主要政策思路中,报告提出,综合运用中期借贷便利、公开市场操作、再贷款再贴现等多种货币政策工具,进一步提高货币政策操作的前瞻性、灵活性和有效性,保持流动性合理充裕,引导市场利率围绕政策利率中枢上下波动。

市场人士预计,央行未来一个阶段货币政策工具仍以中期借贷便利(MLF),再贷款再贴现等结构性工具为主,流动性环境依旧会合理充裕,但为应对今年底明年初,国内经济面临的下行压力,货币政策工具箱内中仍不能完全排除降准。

地产调控方向未变,实施好房地产金融审慎管理制度

报告指出,目前房地产市场风险总体可控,房地产市场健康发展的整体态势不会改变。坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段,坚持稳地价、稳房价、稳预期,保持房地产金融政策的连续性、一致性、稳定性,实施好房地产金融审慎管理制度,加大住房租赁金融支持力度,配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展,维护住房消费者的合法权益。

货币政策报告中的数据显示,9月个人住房贷款加权平均利率达到5.54%,环比6月上升0.12个百分点,为连续三个季度上行。

东方金诚首席宏观分析师王青对财联社表示,这体现了前期房地产调控持续加码的政策意图,也是居民中长期贷款连续五个月同比少增的直接原因。另外,央行在报告中,对当前房地产“寒潮”并未多加着墨,显示监管层对控制房地产行业风险仍有很强的信心。

东吴证券宏观团队认为,央行对于地产的主基调依旧是防风险,将主要从信贷和流动性方面做好支持工作,但是稳地产还需其他部门和地方政府配合,比如在预售资金监管方面,需要和按揭放松配合才能达到缓解地产流动性困境的较好效果。

贷款利率仍处较低水平,银行放贷意愿不足

9月贷款加权平均利率为5%。其中,一般贷款加权平均利率为5.30%,同比下降0.01个百分点。企业贷款加权平均利率为4.59%,同比下降0.04个百分点,处于历史较低水平。

但1-9月票据融资稳中有增,金融机构累计贴现2634.9万亿元,同比上升14.1%。9月末,票据融资余额9.2万亿元,同比上升13.9%,占各项贷款的比重为4.8%,同比增加0.1个百分点。

市场人士指出,数据显示,在经济下行压力加大阶段,贷款利率水平整体不高的环境下,银行出于风险防控考虑,更愿意向企业提供风险较小的短期票据融资,在发放贷款方面也较为谨慎。

王青认为,前期信贷增速持续下行,并非完全是企业贷款需求不足所致。下一步监管层或将有针对性的激励银行放贷。

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